Финансовый центр Франкфурта-на-Майне
Финансовый центр Франкфурт -на- Майне утвердилась в качестве ведущего финансового центра в Германии из - за его высокой концентрации компаний в финансовом секторе и является одним из самых важных международных финансовых центров по всему миру . Выдающееся положение Франкфурта-на-Майне в основном характеризуется сильным банковским сектором , крупнейшей фондовой биржей Германии , международной ориентацией города и местом расположения европейских надзорных органов. В 2017 году 75 624 человека были наняты франкфуртскими поставщиками финансовых и страховых услуг.
Развитие финансового центра
Франкфурт-на-Майне был одним из городских центров Германии со времен средневековья. Превращение города из королевского пфальца в торгово-выставочный город было связано в первую очередь с его географическим положением на пересечении важных торговых путей на Майне и недалеко от Рейна , а также его политическим значением. С середины XII века Франкфурт стал излюбленным городом выборов немецких королей , что было закреплено в Золотой Быке в 1356 году . С 1562 г. во Франкфурте проходили императорские коронации . Это способствовало торговле и принесло городу важные привилегии, в том числе право чеканить монеты с 1330 года . Франкфуртская ярмарка , впервые упомянутая в документе в 11 веке, зарекомендовала себя как центр междугородных торговых отношений со всеми основными торговыми центрами Европы.
Из-за оживленной торговли во Франкфурте использовалось много разных валют, а из-за отсутствия фиксированных обменных курсов мошенничество и ростовщичество были обычным явлением . В 1585 году торговцы Франкфуртской ярмарки впервые согласовали курсы обмена для различных валют и правила их торговли: была основана Франкфуртская фондовая биржа . С расширением торгового бизнеса развитие денежных и кредитных операций шло рука об руку. Состоятельные купцы и банкиры из испанских Нидерландов (например, семьи де Бари и де Неввиль ) нашли новый дом во Франкфурте после бегства от испанской контрреформации . С середины 18 века во Франкфурте процветал бизнес по выпуску государственных облигаций . Ведущие банкиры Франкфурта ( Bankhaus Bethmann , Bankhaus Metzler , MA Rothschild & Sons ) выпустили крупные облигации для Австрии , Пруссии и других стран Германии и Европы. В 1830-х годах была добавлена торговля облигациями для финансирования строительства железной дороги. В 1854 году Frankfurter Банк был основан как частный банк в вольном городе Франкфурте .
С аннексией Франкфурта Пруссией в 1866 году финансовый центр потерял свое значение для торговли облигациями. После образования Германской империи в 1871 году столица Берлин зарекомендовала себя как важнейший рынок акций . В конце XIX века Берлинский Aktienbanken намного превосходил частные банки Франкфурта с точки зрения финансовой устойчивости, а Берлинская фондовая биржа стала новой ведущей фондовой биржей Германии. Когда-то важные частные банки, такие как BH Goldschmidt , Erlanger & Söhne и MA Rothschild & Söhne, отказались от своего бизнеса или переехали в Берлин.
Во время глобального экономического кризиса с 1929 года многие франкфуртские банки пришлось ликвидировать. Во времена национал-социализма, начиная с 1933 г., частные банки еврейского происхождения были «арианизированы» или ликвидированы, включая J. Dreyfus & Co. , Lazard Speyer-Ellissen и Jacob SH Stern . Во время Второй мировой войны город сильно пострадал от многочисленных воздушных налетов, начиная с 1943 года . В конце войны Франкфурт снова начал подниматься, чтобы стать ведущим финансовым центром Германии, поскольку столица Берлин , разделенная на четыре сектора , не выдержала конкуренции. После создания Bizone в 1947 году Экономический совет Объединенного экономического пространства разместился во Франкфурте. В 1948 году оккупационные силы союзников основали здесь Bank deutscher Länder . Он взял на себя функции бывшего Берлинского рейхсбанка в качестве центрального банка Федеративной Республики Германии, основанного в 1949 году, и был заменен в 1957 году Deutsche Bundesbank , также базирующимся во Франкфурте . Близость к центральному банку побудила другие банки основать свои штаб-квартиры во Франкфурте: в 1957 году , после того как Deutsche Bank был разделен на десять региональных банков после окончания войны и затем слился с тремя учреждениями-преемниками (с офисами в Гамбурге , Мюнхене и Дюссельдорфе ) , Deutsche Bank был восстановлен, а затем Франкфурт переехал. В том же году Dresdner Bank был воссоздан путем слияния институтов-преемников и переехал во Франкфурт. Commerzbank был воссоздан в 1958 году, но юридический адрес был перенесен в Дюссельдорф. После завершения строительства старого высотного здания в 1973 году третий крупный немецкий банк централизовал свою штаб-квартиру во Франкфурте. Только в 1991 году он переехал во Франкфурт.
Немецкое экономическое чудо 1950-х и 1960-х годов и стремительно развивающиеся внешнеторговые связи с Федеративной Республикой Германии чрезвычайно ускорили возрождение Франкфурта как экономического центра. Растущий международный характер финансового центра можно также увидеть по количеству представленных иностранных банков: в 1967 году во Франкфурте их было больше, чем в любом другом городе Германии. В 1956 году Франкфуртская фондовая биржа получила разрешение на торговлю иностранными ценными бумагами и смогла вернуть себе лидирующие позиции в Германии. Фондовая биржа пережила высокий период в 1970-е годы, когда рынок иностранных облигаций немецких марок быстро расширился и вырос спрос на немецкие ценные бумаги. В начале 1990-х годов конкурентоспособность немецких финансовых рынков была усилена посредством принятия нескольких законов о продвижении финансовых рынков , что, в частности, принесло пользу финансовому центру Франкфурта.
В 1998 году Европейский центральный банк (ЕЦБ) был основан во Франкфурте как единый центральный банк государств-членов Европейского экономического и валютного союза . Комитет европейских органов надзора за страхованием и пенсиями компаний (CEIOPS) последовал за ним в 2004 году .
Важность Франкфурта как финансового центра возросла, особенно после начала кризиса суверенного долга в зоне евро в 2009 году и, как следствие, более тесного сотрудничества в области финансовой политики в зоне евро . В 2011 году CEIOPS был преобразован в надзорный орган ( Европейский орган по надзору за страхованием и пенсиями компаний , EIOPA), и был основан Европейский комитет по системным рискам для раннего выявления, предотвращения и борьбы с системными рисками на финансовом рынке ЕС. Более того, с осени 2014 года контроль над системно значимыми крупными банками в зоне евро перейдет не к национальным надзорным органам, а непосредственно к ЕЦБ. Этот единый механизм банковского надзора - первый шаг ЕС к созданию европейского банковского союза .
В марте 2014 года представители Бундесбанка , а также Народный банк Китая подписали в письмо о намерениях по созданию клирингового банка во Франкфурте , через который платежные операции в китайской валюте юаня должны быть обработаны. Юань не является предметом свободной торговли; большая часть мировой торговли до сих пор осуществлялась через финансовый центр Гонконга . Финансовый мегаполис Лондон станет первым европейским центром торговли китайской валютой юань.
После референдума о выходе Соединенного Королевства из ЕС в июне 2016 года появляется все больше признаков того, что различные финансовые учреждения хотят мигрировать из Лондона в другие европейские страны. Новый переходный период Brexit дает банкам больше времени для переезда во Франкфурт. Основные планы переселения остаются в силе. Однако первоначальные ожидания создания до 10 000 новых рабочих мест в финансовых учреждениях оказались слишком оптимистичными; Через четыре года после референдума в июне 2020 года во Франкфурт переехали 31 новый банк и 1500 рабочих мест. По словам управляющего директора Frankfurt Main Finance Хубертуса Вэта, еще 2000 новых рабочих мест будут созданы в банковском секторе после проведения Brexit.
Учреждения
Центральные банки
Штаб-квартира Deutsche Bundesbank как центрального банка Федеративной Республики Германии находится во Франкфурте с 1957 года . С созданием Европейской системы центральных банков и Европейского центрального банка (ЕЦБ) национальная ответственность за денежно-кредитную политику государств-членов Европейского валютного союза была передана на уровень Сообщества. ЕЦБ, отвечающий за денежно-кредитную политику 19 стран евро , также имеет штаб-квартиру во Франкфурте с 1998 года. С тех пор в городе появился город евро .
банки
Четыре крупнейших кредитных учреждения Германии расположены во Франкфурте: Deutsche Bank , Commerzbank , KfW Bankengruppe и DZ Bank . Deutsche Bank и Commerzbank работают во всем мире как универсальные банки . В DZ Bank представлено центральное учреждение кооперативного финансового сектора , а также DekaBank, центральный управляющий активами Sparkassen-Finanzgruppe . К государственным кредитным учреждениям относятся KfW Bankengruppe, Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba), Rentenbank и Frankfurter Sparkasse . Крупнейший немецкий прямой банк , ING-DiBa , также представлен. Другие известные немецкие банки: Bankhaus Metzler , Hauck & Aufhäuser , Bethmann Bank , Oddo BHF , ReiseBank , Aareal Beteiligungen AG и DVB Bank . По состоянию на 30 июня 2016 года 199 банков имели зарегистрированный офис во Франкфурте, 40 из которых были местными, а 159 - иностранными. Также есть 33 иностранных банка, которые имеют представительство во Франкфурте. К наиболее известным иностранным банкам относятся Credit Suisse , UBS , Bank of America , Morgan Stanley , Merrill Lynch , JPMorgan Chase , Bank of China , Société Générale , BNP Paribas и Barclays .
Финансовый центр Франкфурта в последние годы был усилен за счет поглощения Deutsche Bank Sal. Oppenheim ( Кельн ) и Postbank (Бонн), а также поглощения Commerzbank Dresdner Bank, которым ранее управляла Munich Allianz SE . Финансовый кризис с 2007 годом ударил Франкфурт менее серьезно , чем финансовый центр Мюнхена , к примеру , где BayernLB был быть поддержан с государственной помощью и Hypo Real Estate был национализирован. В 2012 году Helaba приобрела бизнес S-Group закрытой WestLB (Дюссельдорф) для Sparkassen в Северном Рейне-Вестфалии и Бранденбурге.
Фондовая биржа
Франкфуртская фондовая биржа (FWB) работает на Deutsche Börse AG на сегодняшний день является наиболее важной фондовой биржей в Германии. Около 98% торгов немецкими акциями осуществляется в FWB и Xetra , электронной торговой системе Deutsche Börse. Deutsche Börse - третья по величине европейская биржа после Лондонской фондовой биржи (2,6 триллиона евро) и европейского отделения американо-европейской биржи NYSE с листингом акций на сумму 1,05 триллиона евро (на 31 декабря 2010 г.). Euronext (2,14 трлн евро).
Надзор за финансовым рынком
С 1 мая 2002 года Федеральное управление финансового надзора (BaFin), расположенное во Франкфурте и Бонне, отвечает за надзор и контроль за всеми сферами финансов в Германии. В BaFin работает 670 человек во Франкфурте (по состоянию на 31 декабря 2016 года).
Европейский страховой надзор
В 2003 году Европейский союз учредил Европейский страховой комитет ( CEIOPS ) со штаб-квартирой во Франкфурте, а комитеты по банковскому надзору ( CEBS ) и надзору за ценными бумагами ( CESR ) были созданы в Лондоне и Париже. В 2011 году эти три комитета были преобразованы в регулирующие органы, с тех пор Франкфурт является резиденцией Европейского надзорного органа по страхованию и корпоративным пенсиям (EIOPA).
Европейский совет по системным рискам
Европейский совет по системным рискам (ESRB) является органом Европейского союза создан в 2010 году для раннего выявления, профилактики и контроля системных рисков в финансовом рынке ЕС.
Бухгалтерские фирмы
Из четырех крупнейших аудиторских компаний (« большая четверка» ) PricewaterhouseCoopers представлена головным офисом в Германии, а KPMG - штаб-квартирой в Европе во Франкфурте. У Deloitte есть филиал во Франкфурте, Ernst & Young открыла филиал недалеко от городской черты в соседнем Эшборне .
Фондовые компании
DWS Investments является крупнейшей немецкой взаимный фонд компании , а с 288 млрд евро удалось фонда активы десяти крупнейших поставщиков фондов по всему миру. Другими крупными поставщиками фондов являются Allianz Global Investors, Deka Investmentfonds и Union Investment .
Финтех
Согласно исследованию Comdirect, в 2017 году город занимал третье место среди финтех-центров Германии после Берлина и Мюнхена вместе с Гамбургом. В конце 2017 года во Франкфурте было 84 финтех-стартапа. Из-за высокой арендной платы и конкуренции за квалифицированных молодых специалистов Франкфурт считается трудным местом для финтех-компаний. Финансовые технологии из Франкфурта включают менеджера по цифровому страхованию CLARK и менеджера по цифровым активам Moneyfarm .
Рейтинговые агентства
Три ведущих мировых рейтинговых агентства Standard & Poor’s , Moody’s и Fitch Ratings управляют своим бизнесом в Германии из Франкфурта.
Юридические фирмы
Во Франкфурте, где на одного юриста приходится 104 человека , самая высокая плотность юристов в Германии, за ним следуют Дюссельдорф с 127 и Мюнхен с 131 (по состоянию на 2019 год). Почти все крупные международные юридические фирмы представлены на Майне , например Clifford Chance , Linklaters , Freshfields Bruckhaus Deringer , Baker & McKenzie , Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom , Latham & Watkins , Jones Day , Hogan Lovells , Shearman & Sterling , Weil , Gotshal & Manges и White & Case .
Консультации по управлению
Помимо юридических фирм, финансовый рынок также привел к концентрации других поставщиков услуг. Между тем, многочисленные международные и национальные управленческие консалтинговые компании представлены филиалом во Франкфурте, в первую очередь международные тяжеловесы в области стратегического консультирования McKinsey & Company , Boston Consulting Group , Bain & Company , Booz & Company и Roland Berger Strategy Consultants . Франкфурт часто является местом расположения промышленных и функциональных отделов, близких к финансовому рынку, с национальными или общеевропейскими сферами ответственности.
Франкфурт Майн Финанс
Инициатива финансового центра Frankfurt Main Finance (FMF) была основана десять лет назад, и ее значение постоянно растет. После референдума по Brexit и связанных с этим последствий для финансового сектора FMF продолжил расти и теперь насчитывает более 50 членов. Компания FMF была основана в 2008 году в ответ на финансовый кризис и по инициативе тогдашнего премьер-министра земли Гессен Роланда Коха и бывшего лорд-мэра Франкфурта Петры Рот. Он стремится укрепить финансовый центр Франкфурта и продвигает его на национальном и международном уровне. Членами являются земля Гессен, города Франкфурт и Эшборн, а также банки, фондовые биржи, брокеры, консалтинговые фирмы, юридические фирмы и поставщики транзакционных услуг. В этой сети Frankfurt Main Finance способствует тесному сотрудничеству между политикой, обществом, наукой и бизнесом.
Начальное и непрерывное образование
Финансовый центр Франкфурта-на-Майне предлагает различные возможности обучения и повышения квалификации. Помимо банковского клерка , прошел обучение клерк по страхованию и финансам, а в 2003 году в финансовом мегаполисе Франкфурте-на-Майне начал работать клерк инвестиционного фонда . Кроме того, были созданы различные курсы повышения квалификации для повышения квалификации, необходимой в финансовом секторе. В их число входят банковский специалист , специализированный консультант по финансовым услугам , специалист по финансовым консультациям , специалист по страхованию и финансам, сертифицированный экономист по бизнесу и специалист по инвестициям, созданный во Франкфурте-на-Майне .
Университеты во Франкфурте или в районе Франкфурта также являются важной частью профессиональной подготовки и повышения квалификации. В их число входят, прежде всего, Университет Гете, который сделал стратегический акцент на финансовых исследованиях с созданием Дома финансов и Франкфуртской школы финансов и менеджмента . Университет Мангейма , WHU - Школа менеджмента Отто Байсхайма и Университет экономики и права EBS также расположены на обширной территории Франкфурта .
Рейтинг финансовых центров
Индекс развития международных финансовых центров
Индекс развития Международного финансового центра, 2013 г .:
ранг | город | страна |
1 | Нью-Йорк | США |
2 | Лондон | Великобритания |
3 | Гонконг | Гонконг |
4-й | Токио | Япония |
5 | Сингапур | Сингапур |
Шестой | Шанхай | Китайская Народная Республика |
7-е | Париж | Франция |
8-е | Франкфурт-на-Майне | Германия |
9 | Чикаго | США |
10 | Сидней | Австралия |
Индекс мировых торговых центров
Индекс глобальных экономических центров, 2008 г .:
ранг | город | страна |
1 | Лондон | Великобритания |
2 | Нью-Йорк | США |
3 | Токио | Япония |
4-й | Сингапур | Сингапур |
5 | Чикаго | США |
Шестой | Гонконг | Гонконг |
7-е | Париж | Франция |
8-е | Франкфурт-на-Майне | Германия |
9 | Сеул | Южная Корея |
10 | Амстердам | Нидерланды |
Индекс глобальных финансовых центров
Индекс глобальных финансовых центров, GFCI 26, 2019:
ранг | город | страна |
1 | Нью-Йорк | США |
2 | Лондон | Великобритания |
3 | Гонконг | Гонконг |
4-й | Сингапур | Сингапур |
5 | Шанхай | Китайская Народная Республика |
Шестой | Токио | Япония |
7-е | Пекин | Китайская Народная Республика |
8-е | Дубай | Объединенные Арабские Эмираты |
9 | Шэньчжэнь | Китайская Народная Республика |
10 | Сидней | Австралия |
11 | Торонто | Канада |
12 | Сан-Франциско | США |
13 | Лос-Анджелес | США |
14-е | Цюрих | Швейцария |
15-е | Франкфурт-на-Майне | Германия |
дополнительный
Отмеченный многими наградами фильм « Мастер Вселенной» был снят в финансовом центре Франкфурта , в котором бывший инвестиционный банкир объясняет свое личное мнение о банках в целом и о финансовом кризисе с 2007 года .
Смотри тоже
веб ссылки
- История финансового центра - институт банковских исторических исследований
- Портал в финансовый центр Франкфурта
- Франкфуртская фондовая биржа
- Европейский центральный банк
- Немецкий Бундесбанк
- Кэролайн Бейли: Может ли Франкфурт стать новой финансовой столицей Европы? , BBC Radio , 3 марта 2018 г. (на английском языке)
Индивидуальные доказательства
- ↑ Неизвестно: рынок труда. В: Statistisches Jahrbuch 2018. Bürgeramt, Statistik унд Wahlen / Франкфурт -на- Майне, 30 октября 2019, доступ к 30 октября 2019 года .
- ↑ МИР: Валюта Китая: Лондон получает лицензию на торговлю юанями . 26 марта 2014 г. ( welt.de [доступ 30 октября 2019 г.]).
- ↑ Франкфурт: банки в Лондоне настаивают на быстром движении, несмотря на переходный период Brexit. Проверено 30 октября 2019 года .
- ^ Даниэль Шлейдт: Великолепная возможность Франкфурта: Десятки тысяч рабочих мест из-за Брексита . В: FAZ.NET . ISSN 0174-4909 ( faz.net [доступ 3 сентября 2020 г.]).
- ↑ boerse.ARD.de: Finanzplatz Frankfurt считает себя крупнейшим победителем Brexit | Новости инвестиционной стратегии. Проверено 3 сентября 2020 года .
- ↑ Харальд Кук: 100 крупнейших кредитных организаций Германии. die-bank.de, доступ к 6 ноября 2019 года .
- ↑ Банкфурт не рушится. 7 октября 2016, доступ к 1 ноября 2019 .
- ↑ Крупнейшая фондовая биржа в мире по планированию
- ↑ Задачи и история BaFin. Проверено 3 сентября 2020 года .
- ↑ Персонал. Проверено 3 сентября 2020 года .
- ↑ Эйопа. Проверено 3 сентября 2020 года .
- ^ Европейский совет по системным рискам: Европейский совет по системным рискам. Проверено 3 сентября 2020 года .
- ↑ DWS: Профиль компании ( Memento из в оригинале с 28 сентября 2018 года в Internet Archive ) Info: архив ссылка была вставлена автоматически и еще не была проверена. Проверьте исходную ссылку и ссылку на архив в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление.
- ↑ Финтех во Франкфурте - обзор, цифры и оценки. В: finletter. По состоянию на 29 июня 2020 г. (немецкий).
- ↑ Europe Адреса офисов Standard & Poor ' s ( Memento из в оригинале с 25 декабря 2014 года в Internet Archive ) Info: архив ссылка была вставлена автоматически и еще не была проверена. Проверьте исходную ссылку и ссылку на архив в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление.
- ^ Офисы в мире Moody ' s
- ↑ Fitch Ratings Профиль компании ( Memento из в оригинале с 28 сентября 2011 года в Internet Archive ) Info: архив ссылка была вставлена автоматически и еще не была проверена. Проверьте исходную ссылку и ссылку на архив в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление.
- ↑ Плотность юристов в Германии 2019 Плотность юристов в Германии
- ↑ 10 лет Frankfurt Main Finance. По состоянию на 1 ноября 2019 г. (немецкий).
- ↑ архивной копии ( сувенир в оригинале с 24 сентября 2015 года в интернет - архив ) Info: архив ссылка была вставлена автоматически и еще не была проверена. Проверьте исходную ссылку и ссылку на архив в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление.
- ↑ Обучение и повышение квалификации в финансовом центре Франкфурта-на-Майне
- ↑ Индекс развития международных финансовых центров Синьхуа-Доу Джонс за 2013 год (PDF; 1,5 МБ) Синьхуа и Доу Джонс. Проверено 13 марта 2014 года.
- ↑ Мировой индекс торговых центров, 2008 г. (PDF; 844 kB) Mastercard. Проверено 11 марта 2013 года.
- ↑ Марк Yeandle, Майк Уордль: Глобальный индекс финансовых центров 26. Проверено 4 ноября 2019 .