Шанс на победу

Шансы на победу ( английский повышательный риск, вероятность ) является математически измеримой вероятностью ли конкретное положительное событие произойдет или нет.

генеральный

Положительным событием может быть выигрыш , например, в азартных играх или рост цен на торговые объекты (например, ценные бумаги , товары ), победа в спорте или на политических выборах . Если этого события не происходит, происходит дополнительное событие ( отказ , потеря цены , поражение ). Обучение риску иногда является риском, поскольку шанс на победу или риск проигрыша ( англ. Downside risk ) определяет будущее от событий входа, которые могут произойти. Риски, при которых риск потерь соответствует столь же высокому шансу прибыли, называются спекулятивными рисками ; если шанс на победу полностью отсутствует, риски чистые . Поэтому страховые компании берут на себя чистый риск только в случае повреждения ; если нет повреждений, это не реализованный шанс на победу, потому что сохранилось только заранее запланированное состояние. Риск потерь может заключаться, с одной стороны, в непредвиденных расходах или более высоких расходах, а с другой - в более низких доходах или доходах . С точки зрения теории риска риск потери можно понимать как потенциальное отрицательное отклонение реализованного результата от ожидаемого.

Расчет вероятности обязан своим происхождением соображениям о шансах на выигрыш в азартных играх ; его начало неразрывно связано с Блезом Паскалем и Пьером де Ферма .

Измерение

Шансы на выигрыш математически понимаются как отношение ожидаемой вероятности события и ожидаемой вероятности соответствующего дополнительного события , где :${\ displaystyle Y = 1}$${\ displaystyle Y = 0}$${\ displaystyle {\ text {P (Y = 0) = 1 - P (Y = 1)}}}$

${\ displaystyle {\ frac {P_ {i} (Y = 1)} {1-P_ {i} (Y = 1)}}}$.

Шанс на выигрыш равен 1, если вероятности обеих альтернатив одинаковы. Если значение шанса на выигрыш больше 1, то и наоборот. ${\ Displaystyle P (Y = 1)> P (Y = 0)}$

пример

Бросок монеты: Если при подбрасывании монеты выпадает «орел», это событие в приведенной выше формуле , «нумеруйте» дополнительное событие . Если в результате броска кто-то выпадет орлом или решкой, вероятность того, что вы угадаете, составляет 50%, так что у вас определенно есть шанс на победу 0,5 или 50%. Но если ставка составляет 10 евро , а обещанная прибыль составляет всего 19 евро, поскольку поставщик азартной игры хочет получить долгосрочную прибыль, ожидаемая стоимость - евро. Как игрок, вы можете предположить, что средний проигрыш составляет 50 центов за игру, хотя у вас есть 50% шанс на победу. ${\ displaystyle Y = 1}$${\ displaystyle Y = 0}$${\ displaystyle 19 \ cdot 0 {,} 5 = 9 {,} 50}$

экономические аспекты

Рисковое решение можно систематизировать следующим образом с учетом распределения возможностей получения прибыли и риска убытков:

Арбитраж абсолютно безрисковый, поэтому шанс на выигрыш может быть реализован с уверенностью (вероятность 100%). Напротив, определенные - и непредсказуемые - потери происходят, когда затронутые экономические субъекты предаются другими. Если возможность выиграть реализована, доходность или прибыль увеличиваются, а расходы или убытки уменьшаются.

Намерение сделать прибыль является присущим по принципу максимизации прибыли , временные потери, ничего не меняют в общем намерении , чтобы получить прибыль. В случае более длительных периодов убытков это должно быть возможным в соответствии с налоговым законодательством из- за отсутствия намерения извлечения прибыли на основании дополнительных доказательств того, что налогоплательщик осуществляет деятельность только по личным причинам и склонностям, связанным с его / ее образом жизни . При заданном риске предприниматели также должны использовать возможности для выигрыша, потому что в противном случае, согласно налоговому законодательству, если нет намерения получить прибыль, предполагается хобби .

Если следовать широкое определение риска для спекулятивных рисков, то управление рисками меры не только привести к потере риска в целом или частично, а также полностью (с избегания рисков и передачи рисков ) или частичное (с уменьшением риска и диверсификации рисков ) вышеизложенным возможности для получения прибыли .

Работа стоимостного аналитика - увеличивать шансы, а не прибыль.

литература

• Литература о шансах на победу в каталоге Немецкой национальной библиотеки

Индивидуальные доказательства

1. ↑ Карл Хакс, Основы страхования , 1964, стр. 26
2. ↑ Ханс-Юрген Вибен, Кредитный рейтинг и управление рисками , 2004 г., стр.
3. ↑ Ганс Фридрих Экей / Райнхольд Косфельд / Кристиан Дрегер, Статистика: Основы - Методы - Примеры , 2000, стр. 3
4. ↑ Дитер Урбан / Йохен Майерл, Прикладной регрессионный анализ , 2018, с. 400
5. ↑ Фолькер Х. Пемёллер / Иоахим Крегель, Основы внутреннего аудита , 2010 г., стр. 194
6. ↑ BFH, постановление от 19 ноября 1985 г., BStBl. 1986 II, стр.289 = BFHE 145, 375
7. ↑ Маркус А. Гункель, Эффективный дизайн управления рисками в немецких нефинансовых компаниях , 2010 г., стр. 79
8. ↑ Альберт Броннер / Стефан Герр, Упрощенный анализ стоимости с помощью форм , 2003 г., стр. 7