Европейская система финансового надзора

Европейская система финансового ( английский E uropean S ystem из F ФИНАНСОВОЙ S upervision, ESFS ) является система органов и комитетов Европейского Союза по надзору финансового рынка , который начал свою работу 1 января 2011th Наиболее важной частью ESFS являются три Европы контролирующими органами ( на английском языке E uropean S upervisory uthorities, ESA ) для банковского дела, страхования и ценных бумаг существах. Европейскую финансовую систему не следует путать с единым механизмом банковского надзора (английский единый механизм надзора, SSM ), добавление в ноябре 2014 года вошло в силу надзора центрального банка за крупными банками в зоне евро.

фоны

Из-за негативного опыта глобального финансового кризиса 2007 года и кризиса евро 2009 года усилия в ЕС по усилению совместного регулирования европейских финансовых рынков выросли . Великобритания и Германия изначально не хотели передавать полномочия своих органов финансового надзора (в Германии Bundesbank и Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ) на европейский уровень. После нескольких месяцев блокады в сентябре 2010 года они превратились в переговоры о компромиссе с Европейским парламентом , который настаивал на централизованном контроле с правом вмешательства. Компромисс предусматривает, что регулирование финансовых рынков будет в значительной степени решаться на европейском уровне, но соблюдение стандартов будет по-прежнему контролироваться в первую очередь национальными надзорными органами.

ESFS был одобрен Европейским парламентом 22 сентября 2010 года.

Состав и задачи ESFS

Согласно статье 2 параграфа 2 Регламента ESMA, ESFS состоит из:

• три европейских органа финансового надзора, созданные в результате реорганизации существующих надзорных комитетов ( CEBS , CEIOPS , CESR ):
  • European Banking Authority ( E uropean B anking uthority, EBA ), базирующаяся в Париже . Основная задача EBA - разработать стандарты надзора для европейских банков, но соблюдение этих стандартов является обязанностью национальных надзорных органов государств-членов и может быть наказано EBA только в исключительных случаях, например, в случае нарушения Европейское право .
  • Европейский Контролирующий орган по страхованию и профессиональных пенсиях ( E uropean I СТРАХОВАНИЕ и O ccupational P ENSIONS uthority, EIOPA ), со штаб - квартирой в Франкфурт -на- Майне .
  • Европейские рынки ценных бумаг и орган ( Е uropean S ecurities и M РЫНКИ uthority, ЭСМА ), со штаб - квартирой в Париже .
• Европейский совет по системным рискам ( E uropean S ystemic R ИСК B Орд, ESRB ), со штаб - квартирой в Европейского центрального банка во Франкфурте. ESRB должен следить за стабильностью всей финансовой системы и с этой целью находится в постоянном обмене информацией с тремя органами финансового надзора. Сам ЕЦБ не является официальной частью ESFS, но тесно связан с ней. В области банковского регулирования и надзора ЕЦБ действует только в качестве консультантов.
• Объединенный комитет европейских надзорных органов.
• компетентные надзорные органы государств-членов.

Задача трех органов финансового надзора - разработать единые стандарты, руководящие принципы и рекомендации, а также контролировать применение законодательства ЕС. Власти имеют права доступа только в исключительных случаях, например, если национальный надзорный орган нарушает закон ЕС.

Распределение задач между ЕБА и ЕЦБ с ноября 2014 г.

Новое здание ЕЦБ во Франкфурте

В дальнейшем в течение года введенная в 2011 году европейская система финансового надзора оказалась недостаточной для преодоления финансового кризиса в Европе. В частности, опыт кризиса суверенного долга на Кипре с 2011 года показал, что национальный банковский надзор не отреагировал должным образом на кризис. 12 сентября 2012 года Европейская комиссия представила пакет мер по созданию единого надзорного механизма для банков под руководством Европейского центрального банка в качестве первого шага на пути к европейскому банковскому союзу . В декабре 2012 года Европейские министры финансов договорились о ключевых моментах , чтобы создать единый механизм банковского надзора ( S Ingle S upervisory M устой, SSM ). 19 марта 2013 года Совет Европейского Союза объявил о достижении соглашения с Европейским парламентом о создании центрального европейского органа банковского надзора. В соответствии с этим, ЕЦБ должен контролировать все крупные банки в зоне евро , совокупные активы которых составляют более 30 миллиардов евро или 20 процентов объема производства страны. Это означает, что только около 120 из примерно 6000 банков в еврозоне подпадают непосредственно под контроль ЕЦБ. Остальные будут продолжать контролироваться национальными надзорными органами. В Германии, сберегательные банки и Volksbanks , в частности , являются освобождены от центрального управления. С ноября 2014 года ЕЦБ взял на себя новые задачи.

Европейское банковское управление (EBA) должно продолжить разработку единых стандартов надзора для 28 государств-членов ЕС; национальные надзорные органы по-прежнему несут основную ответственность за надзор за кредитными учреждениями. Для крупных банков в 18 странах еврозоны, которые с ноября 2014 года находились под прямым контролем Европейского центрального банка (ЕЦБ), ЕЦБ заменяет ранее компетентные национальные надзорные органы.

Индивидуальные доказательства

1. ↑ nachrichten.rp-online.de ( Memento от 9 сентября 2010 г. в Интернет-архиве ) Rheinische Post от 3 сентября 2010 г. (страница B1): Брюссель создает мощный финансовый надзор ЕС
2. ↑ Парламент дает зеленый свет новому финансовому надзору . Европейский парламент. 22 сентября 2010 г. Проверено 20 мая 2013 г.
3. ↑ Регламент (ЕС) № 1095/2010 Европейского парламента и Совета от 24 ноября 2010 г. об учреждении Европейского надзорного органа (European Securities and Markets Authority), изменяющем Решение № 716/2009 / EC и отменяющем решение 2009 г. / 77 / EC Комиссии , по состоянию на 20 мая 2013 г.
4. ↑ Официальный сайт ESRB