Управление финансового рынка

Австрия  Орган по надзору за финансовыми рынками Австрийский орган
Государственный уровень	Федерация
Позиция власти	Авторитет без инструкций
законная форма	Государственное учреждение
В поле зрения	Федеральное министерство финансов (экспертиза), Федеральное правительство (назначение)
основание	1.1. 2002 (FMABG)
Штаб-квартира	Вена 9 , Отто-Вагнер-Платц 5
Управление полномочиями	Гельмут Эттль , Эдуард Мюллер (член совета директоров), Альфред Лейсек (председатель наблюдательного совета)
Веб-сайт	www.fma.gv.at

Управление финансового рынка Австрии (FMA) является независимым, независимым и интегрированным органом надзора за финансовым рынком Австрии, учрежденным как учреждение в соответствии с публичным правом . Он отвечает за надзор за кредитными учреждениями , платежными учреждениями , страховыми компаниями , пенсионными фондами , пенсионными фондами, паевыми фондами , лицензированными услугами по ценным бумагам , рейтинговыми агентствами и биржами ценных бумаг , а также за брошюрами о рынках капитала. 1 января 2015 года FMA также взяла на себя роль национального органа по урегулированию споров.

основание

1 апреля 2002 года FMA начала свою деятельность в качестве независимого органа в рамках Закона о финансовых рынках (FMABG) . Этот закон был принят летом 2001 года после долгих политических дискуссий о создании единого органа финансового надзора. FMA была создана как учреждение публичного права с собственной правосубъектностью, и ей было поручено осуществлять надзор за банками, страховыми компаниями, пенсионными фондами и всей сферой ценных бумаг.

организация

Текущее местонахождение органа власти - 9-й район Вены , Отто-Вагнер-Платц 5, в непосредственной близости от Национального банка Австрии.

FMA является органом , который не подлежит инструкции, т.е. он не связан никакими политическими инструкциями в осуществлении его полномочий. Тем не менее, это дает Федеральному министерству финансов право FMA предписывать определенные аудиторские мероприятия, а также право согласия на отдельные имплементационные правила FMA .

FMA состоит из двух людей , исполнительного совета , который непосредственно по бокам от двух отделов кадров внутреннего аудита и Процедуры . Кроме того, власть делится на пять областей: банковский надзор , страхование и пенсионный фонд надзор , ценные бумаги надзор , интегрированный надзор и услуги . FMA имеет наблюдательный совет , состоящий из шести членов, а также комитет по стабильности финансового рынка , последний не являясь органом FMA . Некоторые из этих должностей назначаются непосредственно Советом министров (под управлением Службы Совета министров при Федеральной канцелярии ).

Исполнительный и наблюдательный совет назначаются федеральным министром финансов и Национальным  банком Австрии (OeNB). В дополнение к шести членам Наблюдательного совета Австрийская торговая палата предложит еще двух человек в качестве кооптированных членов без права голоса.

задачи

Задачи FMA в отношении надзора за финансовым рынком Австрии делятся на пять основных областей:

• Банковский надзор (в сотрудничестве с Oesterreichische Nationalbank )
• Страховой надзор
• Надзор за пенсионным фондом
• Надзор за ценными бумагами
• Банковский расчет

Банковский надзор

В задачи отдела банковского надзора входит, в частности, выполнение процедур концессии, утверждения и уведомления, выполнение официальных процедур надзора, официальный надзор за внутренними моделями банка, поручение OeNB проводить проверки на местах. , а также официальный мониторинг недостатков кредитными учреждениями, юридическое толкование, специфичное для банковского надзора, оценка и регистрация качественной информации, оценка результатов анализа в отношении официальных шагов, а также участие в законодательстве о банковском надзоре, а также представление международных комитетов в рамках надзорных вопросов в отношении филиалов и представительств иностранных кредитных организаций, а также трансграничный надзор как часть концепции консолидированного надзора.

Как уже предполагает термин « банковский надзор» , в основном кредитные организации являются центром надзорной деятельности. Однако с момента вступления в силу  Закона о платежных услугах (ZaDiG) за лицензирование и постоянный мониторинг платежных учреждений также отвечает департамент банковского надзора. Это очевидно, поскольку надзорные требования к платежным организациям, хотя и в несколько меньшей степени, во многом основаны на требованиях кредитных организаций.

Страхование и надзор за пенсионным фондом

Сфера страхового надзора и надзора за пенсионными фондами включает, в частности, постоянный мониторинг всей хозяйственной деятельности страховых компаний и пенсионных фондов, включая выездные проверки, предложения по развитию законодательства, относящиеся к надзору за страхованием и надзору за пенсионными фондами , представление международных комитетов в рамках области, а также вопросы лицензирования и правового надзора.

Надзор за ценными бумагами

Сфера надзора за ценными бумагами включает, в частности, мониторинг обязательств кредитных организаций по отчетности в отношении инструментов отчетности, надзор за рынком и фондовой биржей, надзор за эмитентами , лицензирование и постоянный надзор за компаниями,  оказывающими инвестиционные услуги (WPDLU), и инвестиционными группами. , а также исследования в области ценных бумаг и соответствующее сотрудничество с Федеральной криминальной полицией , в государственных полицейских управлениях , в прокуратурах , суды и другие органы, а также надзор за соблюдение правил поведения и нормативно-правовые акты , а также предложения по развитию законодательства в области надзора за ценными бумагами и назначению международных комитетов в рамках данной области.

Банковский расчет

Область санации банков, недавно созданная в 2015 году, призвана, с одной стороны, разрабатывать и создавать планы превентивного санации для банков, а с другой стороны, реализовывать их в случае санации с использованием доступных для этого далеко идущих инструментов. Если цели урегулирования несостоятельности не достигнуты, использование инструментов урегулирования несостоятельности не предполагается, и вместо этого необходимо подать заявление о банкротстве. Руководящий принцип при использовании инструментов урегулирования несостоятельности заключается в том, что ни один кредитор не может понести больший убыток, чем в случае несостоятельности.

история

2002–2010 гг. Резиденция органа власти находилась в Вене 2. , Praterstraße 23, в историческом здании Wenckheimpalais.

История FMA восходит к 1880 году. В то время, при императоре Франца Иосифа, из - за постоянно увеличивающееся недоверие к бурно развивающейся индустрии страхования в Министерстве внутренних дел, Assecuranz бюро было создано для Oversee страхования .

Задачи были определены в учредительных актах следующим образом:

Правила страхования с годами стали более строгими, но только в 1978 году Федеральный закон о функционировании и надзоре за договорным страхованием реорганизовал надзор таким образом, который в принципе применяется и сегодня.

После присоединения к ЕЭЗ, а затем и к ЕС , вся страховая отрасль была либерализована. Соответственно, надзор также был скорректирован в соответствии с существующим в настоящее время независимым органом надзора за финансовыми рынками.

Доска

Хельмут Эттль был членом совета директоров FMA с 2008 года , а Клаус Кампфмюллер стал членом совета в 2013 году . После того, как наблюдательный совет назначил Кумпфмюллера преемником Андреаса Миттерленера, умершего в ноябре 2019 года, на посту председателя правления HYPO Upper Austria , было объявлено, что его преемником на временной основе станет Эдуард Мюллер в качестве члена правления FMA. В мае 2020 года решение о назначении Мюллера членом правления FMA было принято Советом министров .

Законное основание

Правовой основой служит большое количество австрийских законов. FMA является государственным учреждением с юридическим лицом для осуществления банковского надзора , в страховой надзор , то пенсионные компании и ценные бумаг и бирж набора (Конституционное положение:. § 1 1 Закона по финансовому рынку - FMABG). Он выполняет надзорные законы, перечисленные в § 2 абзацев 1-4 FMABG (включая BWG, InvFG, ImmoInvFG, ZaDIG, VAG, PKG, WAG 2007, BörseG, KMG и FKG), несет ответственность за всю федеральную территорию и за выполнение его офис не связан какими-либо инструкциями.

Нормативно-правовые акты

Постановления - это конституционные общие административные акты, которые определяют общеобязательные требования. Как административный орган, FMA имеет право издавать постановления на основании законов, подпадающих под его юрисдикцию. Постановления FMA публикуются в Федеральном вестнике законов.

Круговой

Посредством циркуляров FMA публикует свою правовую точку зрения на вопросы регулирования, вытекающие из закона или постановления, чтобы информировать общественность об определенных требованиях.

Минимальные стандарты

Посредством минимальных стандартов FMA публикует требования, основанные на рыночных стандартах, а также дополнительные рекомендации по вопросам, относящимся к надзору. Минимальные стандарты служат для информирования общественности о требованиях, соблюдение которых, по мнению FMA, соответствует действующим или новым рыночным стандартам.

Коды соответствия стандартам

Стандартные кодексы соответствия - это кодифицированные торговые практики , которые издаются группами экономических интересов при участии FMA . Это минимальные стандарты, принятые всеми участниками отрасли для повышения доверия рынка.

Информация для потребителей, защита инвесторов и кредиторов

FMA не является организацией по защите прав потребителей в традиционном смысле , что может помочь заявителям в обеспечении соблюдения каких - либо претензий в отношении ущерба или претензий в отношении поднадзорной компании. Как надзорный орган он должен сохранять объективность по отношению ко всем контролируемым лицам и их клиентам и никогда не должен принимать чью-либо сторону. Потребители, которым был причинен ущерб, в принципе должны подавать иски о возмещении ущерба в гражданские суды .

Однако информация и жалобы потребителей, инвесторов или кредиторов на участников рынка являются важным источником знаний для надзорной деятельности. FMA исследует каждую жалобу клиента и проверяет Есть ли какие - либо системные ошибки. Таким образом, служба обработки жалоб и горячая линия для потребителей FMA предоставляют информацию о юридических вариантах и ​​гарантируют, что вся информация проверяется на предмет соответствующих нежелательных событий или возможных нарушений надзорных стандартов. В качестве заявителя в административном порядке , не принадлежит ни позиции партии, он должен ли FMA дать из - за их обязательства не Секретность никакой информации о ходе и результатах работы. Однако, если заявитель также подает в суд в соответствии с гражданским законодательством, суд может очень хорошо проверить файлы по пути административной помощи .

Жалобы на поднадзорные компании можно подавать с помощью формы жалобы на сайте FMA . С января 2014 года также появилась возможность анонимно сообщать о жалобах или нарушениях надзорного законодательства в компании, которая находится под надзором FMA, через систему информаторов.

Международное сотрудничество

FMA является членом различных международных организаций , таких как: Международная ассоциация страховых надзоров ( МАСН ), Международной организации по регулированию ценных бумаг органов ( IOSCO ) и Комитетом по регулированию ценных бумаг европейских органов ( CESR ).

1 января 2011 года три существующих комитета надзорных органов ( CEBS , CEIOPS и CESR ) были заменены европейскими надзорными органами ( EBA , EIOPA и ESMA ), которые получили дополнительные полномочия и продолжают свою деятельность. В то же время был создан Европейский совет по системным рискам ( ESRB ).

4 ноября 2014 года Европейский центральный банк взял на себя прямой и косвенный надзор за всеми банками в зоне евро. ЕЦБ должен осуществлять свою надзорную ответственность в соответствии с требованиями европейского законодателя с национальными органами банковского надзора в так называемом механизме Single наблюдательного (SSM) . Это гарантирует, что банки в странах-участницах в будущем будут контролироваться в соответствии с едиными критериями и методами при сохранении принципа соразмерности. В качестве представителя Австрии член правления FMA Гельмут Эттль был назначен членом наблюдательного органа SSM с правом голоса. Наблюдательный орган SSM в настоящее время состоит из 24 членов и является решающим органом в новой европейской архитектуре банковского надзора, которая организована на децентрализованной основе под эгидой ЕЦБ и в своей практической надзорной деятельности опирается в основном на национальные надзорные учреждения. Надзорный орган SSM отвечает за планирование и выполнение надзорных задач ЕЦБ, организацию всей подготовительной работы, а также подготовку и принятие всех надзорных решений.

Для банков, которые подлежат прямому надзору со стороны ЕЦБ в рамках «Единого европейского механизма надзора» (SSM) , на европейском уровне был создан отдельный орган по урегулированию несостоятельности («Механизм единого урегулирования споров - SRM»). SRM начал функционировать в полном объеме 1 января 2016 года. Цель состоит в том, чтобы упорядоченно обрабатывать банки, попавшие в затруднительное положение в Европейском валютном союзе . Как национальный орган по разрешению споров в Австрии, FMA является частью SRM , но начало свою полную деятельность в этой области 1 января 2015 года. Центральноевропейский орган по урегулированию несостоятельности, Совет по урегулированию несостоятельности (SRB), расположенный в Брюсселе, также был основан 1 января 2015 года, но имел полномочия только разрабатывать концепции и планы урегулирования несостоятельности в год создания. FMA представлена своим исполнительным советом, Клаус Kumpfmüller, с сидением и голос в теле принятия решений в СРБ, контролирующий орган. 1 января 2016 года на SRM / SRB была также возложена ответственность за реализацию мер по санации и реструктуризации почти 150 крупных трансграничных банков и банковских групп из стран-участниц.

Смотри тоже

• Надзор за финансовым рынком
• Австрийский банкинг

веб ссылки

• Австрийское управление финансового рынка (FMA)
• Доска с единым разрешением (SRB)
• Европейское управление страхования и профессиональных пенсий (EIOPA)
• Европейское банковское управление (EBA)
• Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA)

Индивидуальные доказательства

1. ↑ Экс-министр финансов станет исполнительным советом FMA. В: Kurier.at . 24 января 2020, доступ к 24 января 2020 . 
2. ↑ Камил Ковальче: Экс-министр финансов становится советом директоров FMA. В кн . : Пресса . 23 января 2020, доступ к 24 января 2020 . 
3. ↑ Ханна Кордик: Экс-министр финансов переходит в FMA. В кн . : Пресса . 28 января 2020, доступ к 28 января 2020 . 
4. ↑ Эдуард Мюллер утвержден в качестве нового члена правления FMA. В: Salzburger Nachrichten . 20 мая 2020, доступ к 21 мая 2020 . 
5. ↑ https://www.fma.gv.at/beschwerde-und-ansprechpartner/
6. ↑ Система разоблачителей